חוסכים חכם, שומרים על גמישות
חוסכים חכם, שומרים על גמישות
פוליסות חיסכון
פוליסות חיסכון הן פתרון השקעה מודרני וגמיש המיועד למי שרוצה להשקיע את כספו לטווח בינוני או ארוך, תוך שמירה על אפשרות למשיכה בכל עת – וללא קנסות או התחייבויות מיותרות. מדובר במוצר פיננסי המנוהל על ידי חברות ביטוח, עם מגוון רחב של מסלולי השקעה לבחירה, כולל אפשרות לעבור ביניהם ללא אירוע מס.
למי זה מתאים?
אם יש לך סכום חד־פעמי שצברת, ירושה, פיצויים או חיסכון שמחפש אפיק חכם – פוליסת חיסכון יכולה להתאים בדיוק לך. בין אם אתה שכיר, עצמאי, או בעל עסק – מדובר בכלי שמאפשר לך לשמור על שליטה וגמישות מלאה בכסף שלך.
היתרונות העיקריים של פוליסות חיסכון:
מגוון מסלולי השקעה
סולידי, כללי, מנייתי, מדדי ועוד.
אפשרות למשיכה בכל שלב
ללא קנסות או התחייבות לתקופת חיסכון.
מעבר בין מסלולים ללא מס
ניתן לעבור בין מסלולים שונים מבלי לשלם מס על רווחים ביניים.
שקיפות וניהול מקצועי
הדוחות ברורים, והניהול מבוצע ע”י אנשי מקצוע מהשורה הראשונה.
פדיון רעיוני
לפי פקודת סעיף 125ד׳ מיועד למי שנולד לפני 12/1948 החזר מס של עד 4,500 ₪.
מי זכאי להטבת המס?
כל אדם אשר נולד לפני 31/12/1948, זכאי להטבת מס יחיד. במידה ושני בני הזוג הגיעו לגיל הפרישה ונולדו לפני 31/12/1948, זכאים הזוג להטבת מס זוגי.
בכמה כסף מתבטאת הטבת המס?
תקרת הפטור ליחיד היא 15,000 ₪ נכון ל-2025 – החזר המס הצפוי – 3,750 ₪. תקרת הפטור לזוג היא 18,360 ₪ נכון ל-2025 – החזר המס הצפוי – 4,590 ₪.
* שים לב שהטבת המס הזוגי אינה כפולה אלה גבוהה בסך 840 ₪ בלבד.
