יציבות פיננסית עם שליטה אישית
החלטות נכונות, ביצוע מדויק
ביטוחי מנהלים
ביטוח מנהלים בישראל הוא מכשיר חיסכון פנסיוני שמעניק לעובד ולמעסיק אפשרות להפריש כספים לטובת קצבת זקנה, תוך שילוב של כיסויים ביטוחיים למקרה מוות ונכות. יתרונו המרכזי הוא בגמישות ניהולית וביכולת לקבוע מסלול השקעה והתאמות ביטוחיות אישיות לעומת מכשירים פנסיוניים אחרים. ההסכם בביטוח מנהלים הינו חוזה אישי בין המבוטח לחברת הביטוח .
למי זה מתאים?
לעובדים שכירים (בייחוד בעלי שכר גבוה) ועצמאיים שמבקשים שליטה רחבה יותר על הפנסיה שלהם, ואפשרות לכלול מרכיבים ביטוחיים מתקדמים – כגון ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה.
היתרונות הבולטים של ביטוח מנהלים:
קצבה חודשית מובטחת בפרישה – בהתאם למקדם המובטח (אם נרכש עד 2012), מאפשר תכנון עתידי מדויק ובטוח.
- גמישות בהשקעות – מגוון מסלולי השקעה עם אפשרות לשינוי והתאמה אישית לאורך השנים.
- הפרדה מהסכמי קרן הפנסיה – לא תלוי בשינוי תקנונים, רגולציה או מדיניות קבוצתית.
- כיסויים ביטוחיים מובנים – אפשרות לאובדן כושר עבודה או כיסוי למקרה מוות בתוך המוצר עצמו.
- שקיפות וניהול אישי – דוח אישי, שקוף, נגיש וברור – עם יכולת שליטה ובקרה בכל שלב.
מהו השירות של כלכלה נבונה סוכנות לביטוח ופיננסים?
אנו נבחן יחד איתך את התוכנית הקיימת, נמליץ על התאמות או שדרוגים, ונסייע בניוד, פתיחת תוכנית חדשה או אופטימיזציה של הקיימת – כדי לוודא שהחיסכון שלך עובד בשבילך.
