* לסמן צ'ק בוקס לכל נושא בנפרד.

לאחר איסוף המידעים הרלוונטים עבור הלקוח נבצע בירור צרכים על ידי שאלון קצרצר בטרם נתאם פגישה בשיחה טלפונית.

הפגישה בדרך כלל תתקיים מול משווק פנסיוני/ סוכן הביטוח בלבד , איש המקצוע יעבור על נתוני הלקוח תוך הצגת הנתונים, בחינת השוק ומצב השוק , המלצות יועברו תוך כדי פגישה וישלחו לאחר פגישה במייל מסודר לאישור הלקוח.

הר הביטוח = ביטוחים – נבצע השוואה למוצרי ביטוח רלוונטים ,נבדוק כפל ביטוח , עלויות ביטוח , בדיקת חוסרים והשלמות רלוונטיות.

מסלקה פנסיונית = קופות – נבחן את מסלולי ההשקעה, רמת הסיכון השונות , דמי ניהול קיימים ומה ניתן לשיפור , הצגת סימולציות רלוונטיות לפי תקופות שונות ,נבצע הבחנה בין כספים הוניים לקצבתים, הצגת תחזית פרישה.

מסלקה פיננסית = השקעות/חסכונות/הלוואות – נציג אופציות רלוונטיות לסוגי החסכון הקיימים בשוק, במידה ויש ניהול תיק בבנק נבחן הבדלים לעומת בתי השקעות או אופציות אחרות הקיימות בשוק , נציג אלטרנטיבות חלופיות ונבצע השוואות למוצר קיים. במידה ויש הלוואות נציג חלופות שונות ונבחן האם ניתן להוזיל הלוואות קיימות. במידה ויש משכנתא נציע אפשרות לייעוץ בנפרד (אופציה נפרדת קיימת הרחבה לנושא במשכנתאות).

שליחת מייל סיכום עם דוח מסודר ללקוח. יועבר דוח קצר/מורחב לבחירת הלקוח לאישורו לצורך שינויים רלוונטים.

לאחר אישור הלקוח והתאמת התכניות הרלוונטיות תתבצע קליטת לקוח במערכות הסוכנות , התהליך לוקח בדרך כלל מספר שבועות. בסוף התהליך יקבל הלקוח דוח חווי עם כניסה לאיזור אישי של הסוכנות בו יקבל תמונת מצב עדכנית לכל התכניות שברשותו ותחת יפוי כח של הסוכן החדש בלבד.

התהליך כרוך בתשלום בהתאם לסוג הצ'ק אפ הפיננסי הנבחר.